Términos y Condiciones de Uso

1. Objeto y aceptación

Los presentes Términos y Condiciones (en adelante "Términos") regulan el acceso y uso del servicio DSI ⓥerify (en adelante "el Servicio") operado por DSI Servicios Financieros, comercializado bajo la marca DSI Servicios Digitales (en adelante "DSI"), por parte de cualquier persona física que acceda a la plataforma verify.dsi-mx.com.mx (en adelante el "Usuario" o "Titular").

El uso del Servicio implica la aceptación expresa, plena y sin reservas de los presentes Términos y del Aviso de Privacidad vigente. Si el Usuario no está conforme, deberá abstenerse de utilizar el Servicio.

2. Definiciones

• Servicio: plataforma tecnológica de verificación de identidad (KYC / IDV) que combina lectura óptica de documento, validación contra fuentes oficiales, biometría facial, prueba de vida y screening contra listas internacionales de sanciones.
• Documento de identificación: credencial para votar (INE/IFE) emitida por el Instituto Nacional Electoral, o pasaporte vigente emitido por autoridad competente nacional o extranjera.
• Datos biométricos: características biológicas y fisionómicas del Usuario, particularmente la imagen facial y los vectores derivados de su análisis.
• Entidad obligada: persona física o moral, financiera o no financiera, que utiliza el Servicio como parte de su obligación de identificación de clientes (KYC/CDD).
• Resultado de verificación: dictamen automatizado emitido por el Servicio que incluye un puntaje normalizado (0-100), un estado (aprobado / revisión manual / rechazado) y la evidencia documental asociada.
• LFPDPPP: Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares.
• LFPIORPI: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

3. Descripción del servicio

El Servicio realiza, de forma automatizada, las siguientes verificaciones sobre los datos e imágenes proporcionadas por el Usuario:

• Lectura óptica de caracteres (OCR) sobre el anverso del documento.
• Lectura mecánica (MRZ ICAO 9303) del reverso de la credencial para votar o de la página principal del pasaporte.
• Validación de la Clave Única de Registro de Población (CURP) cuando el documento la contenga.
• Validación del Registro Federal de Contribuyentes (RFC) cuando se proporcione.
• Cotejo biométrico (face match) entre la fotografía del documento y la fotografía facial del Usuario.
• Detección de prueba de vida (liveness) para confirmar la presencia física del Usuario.
• Verificación contra listas internacionales de sanciones, restrictivas y de Personas Políticamente Expuestas.

El Servicio entrega al Usuario y, en su caso, a la entidad obligada que originó la verificación, un Resultado con la información del Titular, el puntaje obtenido y el estado correspondiente.

4. Capacidad legal del Usuario

El Usuario manifiesta y garantiza ser persona física mayor de edad con plena capacidad legal para obligarse en términos del Código Civil Federal y demás disposiciones aplicables. En el caso de menores de edad, el uso del Servicio requiere autorización expresa de quien ejerza la patria potestad o tutela.

5. Obligaciones del Usuario

Al utilizar el Servicio, el Usuario se obliga a:

• Proporcionar información veraz, exacta, completa y actual.
• Capturar imágenes claras, sin alteración digital, del documento original y de su rostro.
• Utilizar únicamente documentos de identificación de los que sea legítimo titular.
• No utilizar el Servicio en nombre de tercera persona sin su consentimiento expreso.
• Abstenerse de utilizar el Servicio para fines ilícitos, fraudulentos o contrarios a la moral y buenas costumbres.
• Mantener la confidencialidad del enlace público (URL con token único) emitido para acceder al resultado de su verificación.

6. Consentimiento informado para el tratamiento de datos sensibles

El Usuario reconoce que el Servicio implica el tratamiento de datos personales sensibles, particularmente datos biométricos faciales. Al iniciar y completar voluntariamente el flujo de verificación, el Usuario otorga su consentimiento expreso conforme al artículo 9 de la LFPDPPP para el tratamiento de dichos datos para las finalidades descritas en el Aviso de Privacidad.

7. Alcance, exactitud y limitaciones del servicio

El Servicio realiza una verificación automatizada y probabilística con base en el estado del arte de las tecnologías de OCR, biometría facial, detección de vida y consulta a fuentes públicas y privadas. Ningún sistema automatizado garantiza un 100% de exactitud.

El Resultado constituye un insumo de apoyo a la decisión de la entidad obligada solicitante; no sustituye la diligencia debida que corresponda a esta última conforme a la regulación que le sea aplicable. La decisión final de aceptación o rechazo del Usuario corresponde exclusivamente a la entidad obligada.

El Servicio depende parcialmente de fuentes externas (RENAPO, SAT, OpenSanctions, redes públicas) cuyo desempeño y disponibilidad no están bajo el control directo de DSI. En caso de indisponibilidad de alguna fuente, el motor podrá emitir un Resultado parcial, con menor confianza, debidamente señalado.

8. Limitación de responsabilidad

En la máxima medida permitida por la legislación aplicable, DSI no será responsable por:

• Daños indirectos, incidentales, consecuenciales, lucro cesante, pérdida de oportunidades de negocio o de datos derivados del uso o imposibilidad de uso del Servicio.
• Decisiones tomadas por terceros (incluida la entidad obligada solicitante) con base en el Resultado.
• Inexactitud de la información proporcionada por el Usuario o por las fuentes externas consultadas.
• Fallas, interrupciones o latencia derivadas de causas externas a la infraestructura directa del Servicio (proveedores de internet, autoridades, terceros).
• Suplantación de identidad cometida por el Usuario u otra persona en perjuicio de un tercero, sin perjuicio de las responsabilidades penales y civiles que correspondan al autor.

La responsabilidad agregada de DSI por cualquier reclamación derivada del uso del Servicio se limita, salvo dolo o negligencia grave debidamente probada, al monto efectivamente pagado por la entidad obligada solicitante en los 3 (tres) meses anteriores al evento que dio origen a la reclamación.

9. Propiedad intelectual

La marca DSI ⓥerify, los signos distintivos, el código fuente, los modelos de inteligencia artificial, los algoritmos de cotejo facial y de prueba de vida, las interfaces, los textos, las imágenes y, en general, los elementos visuales y técnicos del Servicio son propiedad exclusiva de DSI o de sus licenciantes, y se encuentran protegidos por la Ley Federal del Derecho de Autor, la Ley de la Propiedad Industrial (hoy Ley Federal de Protección a la Propiedad Industrial) y los tratados internacionales aplicables.

Queda prohibida cualquier reproducción, distribución, comunicación pública, transformación, ingeniería inversa o uso no autorizado.

10. Conductas prohibidas

El Usuario se abstendrá de:

• Utilizar el Servicio para verificar documentos ajenos sin autorización expresa.
• Presentar documentos falsos, alterados o pertenecientes a otra persona, hechos que pueden constituir delitos previstos en el Código Penal Federal y los códigos penales de las entidades federativas (entre otros, falsificación de documentos, usurpación de identidad, fraude).
• Interferir, sabotear o intentar acceder de forma no autorizada a la infraestructura del Servicio.
• Realizar pruebas automatizadas de penetración o de carga sin autorización por escrito.
• Utilizar el Servicio en violación de leyes mexicanas o extranjeras aplicables.

11. Suspensión y terminación

DSI podrá suspender o cancelar el acceso al Servicio, total o parcialmente, sin necesidad de aviso previo y sin responsabilidad alguna, en caso de: (i) incumplimiento de los presentes Términos; (ii) detección de uso fraudulento o ilícito; (iii) requerimiento de autoridad competente; (iv) razones técnicas o de seguridad; o (v) terminación de la relación comercial con la entidad obligada que originó la verificación.

12. Caso fortuito y fuerza mayor

DSI no será responsable por incumplimiento o retraso causado por hechos imprevistos o irresistibles, incluyendo de manera enunciativa: cortes generalizados de internet, fallas de proveedores de cómputo en la nube, actos de autoridad, conflictos sociales, desastres naturales, pandemias o ciberataques de gran escala.

13. Modificaciones

DSI podrá modificar los presentes Términos en cualquier momento. La versión vigente será siempre la publicada en verify.dsi-mx.com.mx/terminos. El uso continuado del Servicio después de la publicación de cambios implica la aceptación de los mismos.

14. Nulidad parcial

La declaración de invalidez o ineficacia de cualquiera de las cláusulas de los presentes Términos por autoridad competente no afectará la validez del resto de las cláusulas, las cuales conservarán plena vigencia.

15. Ley aplicable y jurisdicción

Los presentes Términos se rigen por las leyes de los Estados Unidos Mexicanos. Para la interpretación, ejecución y cumplimiento de los mismos, las partes se someten a la jurisdicción y competencia de los tribunales competentes en materia federal en la Ciudad de México, renunciando expresamente a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razón de su domicilio presente o futuro.

En materia de protección al consumidor, el Usuario podrá acudir a la Procuraduría Federal del Consumidor (PROFECO): profeco.gob.mx, teléfono 800-468-8722.

En materia de protección de datos personales, las controversias podrán ser planteadas ante el INAI conforme al Aviso de Privacidad.

16. Contacto

DSI Servicios Financieros
Atención y soporte: mariano.lopez@dsi-mx.com
Sitio: verify.dsi-mx.com.mx